Refus du virement par la banque

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    Bonjour, je vous fais part de ce qui m’est arrivé cette semaine.
    J’ai vendu des bitcoins pour 320 € la semaine dernière. J’ai demandé à l’acheteur de me faire un virement SEPA pour le règlement. Quelques jours plus tard, ma banque me contacte, elle a suspendu le virement et me demande de leur fournir des justificatifs et le motif de cette rentrée d’argent. Je leur explique que c’est pour de la cryptomonnaie, et je leur envoie des screenshots de la transaction. Pas de nouvelles durant plusieurs jours. Aujourd’hui, je les rappelle, et ils m’annoncent que le virement a été refusé, sans aucune explication. Ça vous est déjà arrivé ? Pour un montant qui est moindre par rapport à ceux qui font des transactions de dizaines de milliers d’euros ? Pour info je suis chez Boursorama.
    Merci !

    ffmad 1 Reply
  • Modérateur -

    T’as vendu des bitcoins mais tu recois l’argent de qui ? une personne physique ou un exchange ?
    Parce qu’une personne physique, tu n’avais meme pas besoin de préciser le type de transaction car c’est comme si que quelqu’un te faisait un virement. Mis à part le fait que la personne ait un problème avec du blanchiment ou des problèmes avec les banques, y’a aucune raison de bloqué.
    Après, tu t’es demandé si la personne qui t’a acheté les BTC ne t’as pas simplement arnaqué ?

    Par contre, si c’est un exchange, ils ont tendance à refuser les transactions venant des exchanges meme si je pense pas que ce soit réellement légal.

  • Bitcoiner Lightning Network AssoCryptoFR Admin -

    @lucy77 a dit dans Refus du virement par la banque :

    Bonjour, je vous fais part de ce qui m’est arrivé cette semaine.
    J’ai vendu des bitcoins pour 320 € la semaine dernière. J’ai demandé à l’acheteur de me faire un virement SEPA pour le règlement. Quelques jours plus tard, ma banque me contacte, elle a suspendu le virement et me demande de leur fournir des justificatifs et le motif de cette rentrée d’argent. Je leur explique que c’est pour de la cryptomonnaie, et je leur envoie des screenshots de la transaction. Pas de nouvelles durant plusieurs jours. Aujourd’hui, je les rappelle, et ils m’annoncent que le virement a été refusé, sans aucune explication. Ça vous est déjà arrivé ? Pour un montant qui est moindre par rapport à ceux qui font des transactions de dizaines de milliers d’euros ? Pour info je suis chez Boursorama.
    Merci !

    bonjour, l’acheteur vire de l’argent depuis quoi ? 🤔

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    Je crois que c’est une boîte spécialisée dans les transactions de bitcoins, le nom affiché sur le virement fait penser à un nom de société. J’avais déjà acheté des bitcoins au même gars, et il est en Croatie.
    En effet, dorénavant je devrais peut-être faire les échanges avec des personnes physiques 😑

    florian2 ffmad 2 Replies
  • Modérateur -

    @lucy77 a dit dans Refus du virement par la banque :

    Je crois que c’est une boîte spécialisée dans les transactions de bitcoins, le nom affiché sur le virement fait penser à un nom de société. J’avais déjà acheté des bitcoins au même gars, et il est en Croatie.
    En effet, dorénavant je devrais peut-être faire les échanges avec des personnes physiques 😑

    Hum je suis pas d’accord pour le transfert via des personnes physiques. Clairement, pour le moment, la meilleur manière pour échanger des cryptos de manière sécurisé, ce sont les sites d’exchange ( Kraken, Coinbase etc.) Alors certes, il y a une phase d’identification, mais ca permet justement de certifier que le site s’est mis au norme et qu’il a des règles à respecter. Tout autre transaction par des sites peu connus ou par des personnes physiques peut évidemment être lié à une arnaque, un peu comme sur leboncoin.

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    Je passe par Localbitcoins pour les échanges. Je ne connais pas bien les différents plateformes (je n’ai pas trop cherché non plus, vu que je fais des transactions une fois tous les deux ans…), quels sont les avantages d’un site comme Kraken ? J’ai entendu parler des cartes bancaires où on peut utiliser directement ses bitcoins aussi.
    Ou peut-être préférer les virements Paypal, pour ne plus avoir ce genre de problèmes avec les banques ?

  • Bitcoiner Lightning Network AssoCryptoFR Admin -

    @lucy77 a dit dans Refus du virement par la banque :

    Je crois que c’est une boîte spécialisée dans les transactions de bitcoins, le nom affiché sur le virement fait penser à un nom de société. J’avais déjà acheté des bitcoins au même gars, et il est en Croatie.

    La société s’appelle comment ? Le problème ici ce n’est peut-être pas que bitcoin ^^ (blanchiment d’argent ?)

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    Le virement venait d’Electrocoin d.o.o.

    M 1 Reply
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    Le mieux quand on passe par Localbitcoin, c’est de vendre et acheter depuis paypal, ainsi on est sur de ne pas avoir de surprise car l’envoi d’argent n’est jamais refusé par paypal. Le secret aussi sur ce site et ce dernier l’indique bien d’ailleurs, c’est d’attendre d’avoir reçus le paiement pour envoyer. En gros tu vends du Bitcoin ? Ok, une fois que la personne qui veut en acheter a validé son achat, il faut attendre qu’elle ai payée donc que la transaction apparaisse sur Paypal, ensuite tu lui envoi les Bitcoin et fournis la preuve par la blockchain de la transaction.

    Maintenant tu veux acheter des Bitcoin ? Ok, tu es dans le cas de l’acheteur de tout à l’heure : tu envoi sur son paypal, quand il a eu le paiement, il t’envoi les Bitcoin.

    Passer par les virements bancaires n’est pas une bonne idée puisqu’on sait que les banques refuses dès que c’est associé à de la crypto. D’ailleurs les banques vont même plus loin que juste refuser les virements bancaires, pour les infos obtenues de la part de ma conseillère Caisse d’Epargne, la banque refuse la création d’un compte ou même un prêt pour quelqu’un qui veut monter une société dans le domaine de la crypto. La raison invoquée est la suivante : “On refuse si ce n’est pas quelque chose de palpable”.

    En plus cette raison va bien plus loin que la crypto, car cela veut dire que quelqu’un qui veut créer une société de développement informatique, ben ce n’est pas quelque chose de palpable puisque c’est de l’informatique, donc la banque si on en croit la phrase de ma conseillère, refuserait là aussi un compte ou un prêt pour monter une telle société.

    On constate ici le but des banques : refuser tout ce qui n’est pas du commerce pur et dure. Donc on veut faire autre chose que vendre de la marchandise ? Ben on va se faire mettre bien profond. C’est avec ça qu’on se rend compte que le système bancaire doit à tout prix être démantelé et qu’il faut passer sur ces monnaies numériques, qui elles au moins sont sûre.

    Alors oui on peut se faire voler des Bitcoins (et autres cryptos), mais au moins pas d’histoire de refus de création d’un compte en plus c’est gratuit, aucuns frais derrière. Ensuite il y a déjà foule de sociétés qui proposent des prêts en Bitcoin ou autres cryptos (à voir si se sont des arnaques ou pas cela dit ; remarquez que les banques sont déjà des arnaques comme les assurances d’ailleurs ^^), donc il y a moyen de totalement supprimer le système bancaire et le remplacer par la crypto.

    Ou alors, supprimer les banques telles qu’elles sont actuellement : imposer un comportement, genre que dans tout les cas et sauf décision de justice, ils ne peuvent refuser un compte à un client ou encore refuser un virement bancaire etc. Hélas ce genre de choses ne sont pas prévues par les lois qui gère les banques ; faut pourtant le faire afin d’éviter les dérives des banques.

    Surtout quand la position officielle du gouvernement, est d’autoriser les cryptos tan que ça ne remplace pas le système monétaire actuel. Hors là il s’agît pas pour une banque de gérer de la crypto, mais bien de recevoir de la monnaie normale donc Euro dans notre cas. Donc les banques ne doivent pas avoir possibilité de refuser ces virements.

  • Banned -

    @lucy77 a dit dans Refus du virement par la banque :

    Le virement venait d’Electrocoin

    tu t’es demandé si la personne qui t’a acheté les BTC ne t’as pas simplement arnaqué ?

    Par contre, si c’est un exchange, ils ont tendance à refuser les transactions venant des exchanges meme si je pense pas que ce soit réellement légal.

    ffmad 1 Reply
  • Bitcoiner Lightning Network AssoCryptoFR Admin -

    @mopakarim8000 a dit dans Refus du virement par la banque :

    Electrocoin d.o.o.

    c’est un broker de Zagreb : https://electrocoin.hr/en

    Le danger de blanchiment est plus présent que sur un échange

    L 1 Reply
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    @ffmad Tu veux dire qu’il y a des chances que ce soit pour du blanchiment ?
    C’est peut-être possible, quand je leur ai dit que le virement a été refusé par ma banque et que l’argent leur serait retourné, ils m’ont demandé si j’avais un autre compte bancaire pour continuer l’échange 🤔

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